Grönt avdrag och bidrag 2025 – så maximerar du din investering

Att investera i solceller är inte bara bra för miljön och din elräkning – det kan också ge dig betydande skattefördelar. Genom olika stödformer som grönt avdrag (tidigare kallat skattereduktion för grön teknik) och andra bidrag kan du minska kostnaden för din solcellsinvestering avsevärt. I denna artikel går vi igenom vilka stöd som finns tillgängliga 2025, hur du kvalificerar dig för dem och hur du maximerar dina bidrag för att få bästa möjliga avkastning på din investering.

Grönt avdrag 2025 – vad gäller?

Grönt avdrag (tidigare kallat skattereduktion för grön teknik) är en skattelättnad som infördes 2021 för att stimulera investeringar i förnybar energi och energieffektivisering. Här är vad som gäller för 2025:

Grundläggande regler

• Skattereduktion på 15% av arbetskostnad och material för installation av solceller
• Skattereduktion på 50% av arbetskostnad och material för installation av energilagring (batterier)
• Skattereduktion på 50% av arbetskostnad och material för installation av laddningspunkter (elbilsladdare)
• Maxbelopp: 50 000 kronor per person och år
• Gäller för privatpersoner som äger småhus, fritidshus eller bostadsrätt

Det är viktigt att notera att procentsatserna och maxbeloppet kan ändras genom politiska beslut. De siffror som anges här är de som gäller vid publiceringen av denna artikel i början av 2025.

Viktiga förändringar 2025

Jämfört med tidigare år har några viktiga förändringar skett i regelverket för grönt avdrag 2025:

• Skattereduktionen för solceller har sänkts från 20% till 15% från och med 1 januari 2025
• Borttagandet av den så kallade "60-öringen" (ersättning för inmatad el) har genomförts, vilket påverkar den ekonomiska kalkylen
• Nya regler för nätanslutning och effekttariffer har införts, vilket gör batterilager mer attraktiva

För mer information om hur borttagandet av 60-öringen påverkar lönsamheten, se vår artikel Effekttariffer 2027 – vad du behöver veta

Vem kan få grönt avdrag?

För att kvalificera dig för grönt avdrag måste du uppfylla vissa kriterier:

Grundläggande krav

• Du måste vara privatperson och betala skatt i Sverige
• Du måste äga fastigheten där installationen sker (småhus, fritidshus eller bostadsrätt)
• Du måste ha tillräcklig skatt att reducera (inkomstskatt, kommunalskatt, etc.)
• Installationen måste utföras av ett företag med F-skattsedel

Det är viktigt att notera att skattereduktionen inte kan överstiga din totala skatt för året. Om du till exempel bara betalar 40 000 kronor i skatt kan du maximalt få 40 000 kronor i skattereduktion, även om du skulle vara berättigad till 50 000 kronor enligt reglerna.

Särskilda regler för bostadsrätter

För bostadsrättsinnehavare gäller särskilda regler:

• Du kan få skattereduktion för installation i din lägenhet (t.ex. batterilager eller laddstation)
• För gemensamma installationer (t.ex. solceller på föreningens tak) är det föreningen som måste ansöka om eventuella stöd
• Vissa bostadsrättsföreningar kan kvalificera sig för företagsstöd för solceller (se nedan)

Om du bor i bostadsrätt och är intresserad av solceller rekommenderar vi att du tar upp frågan med din bostadsrättsförening. Många föreningar har börjat investera i solceller för att minska föreningens driftskostnader.

Samägande och makar

Om en fastighet ägs av flera personer, till exempel makar eller sambor, kan varje ägare ansöka om skattereduktion baserat på sin ägarandel. Detta innebär att ett par som samäger en fastighet kan få upp till 100 000 kronor i skattereduktion per år (50 000 kronor per person).

För att maximera skattereduktionen är det därför fördelaktigt att båda makarna står som ägare till fastigheten och att kostnaden för installationen fördelas mellan dem enligt ägarandel.

Hur ansöker du om grönt avdrag?

Till skillnad från många andra bidrag behöver du som privatperson inte själv ansöka om grönt avdrag. Istället är det företaget som utför installationen som ansöker om skattereduktionen för din räkning.

Processen steg för steg

Det är viktigt att du sparar all dokumentation relaterad till installationen, inklusive offerter, fakturor och betalningsbevis, i minst sju år. Skatteverket kan göra kontroller i efterhand och då behöver du kunna visa att allt har gått rätt till.

Vanliga frågor om ansökningsprocessen

Vad händer om installationen sträcker sig över ett årsskifte?

Det är betalningsdatumet som avgör vilket år skattereduktionen gäller för. Om du betalar en del av kostnaden i december 2025 och resten i januari 2026 kommer skattereduktionen att delas upp på två år.

Kan jag få skattereduktion för flera olika installationer samma år?

Ja, du kan få skattereduktion för flera olika installationer samma år, till exempel både solceller och batterilager. Den totala skattereduktionen får dock inte överstiga maxbeloppet på 50 000 kronor per person och år.

Vad händer om jag inte har tillräckligt med skatt att reducera?

Skattereduktionen kan inte överstiga din totala skatt för året och kan inte heller sparas till nästa år. Om du inte har tillräckligt med skatt att reducera går den överskjutande delen förlorad.

Andra stöd och bidrag för solenergi 2025

Utöver grönt avdrag finns det andra stöd och bidrag som kan vara relevanta för dig som vill investera i solenergi. Här är de viktigaste att känna till 2025:

Investeringsstöd för företag

För företag, inklusive vissa bostadsrättsföreningar och ekonomiska föreningar, finns möjlighet att söka investeringsstöd för solceller genom Klimatklivet eller andra program. Stödnivåerna varierar beroende på företagets storlek och projektets karaktär, men kan uppgå till 20-40% av investeringskostnaden.

Ansökan görs direkt till Naturvårdsverket eller Energimyndigheten, beroende på vilket program det gäller. Det är viktigt att ansöka om stödet innan projektet påbörjas.

För mer information om lönsamhet för företag, se vår artikel Solceller för företag – en komplett guide

Elcertifikat och ursprungsgarantier

Elcertifikatsystemet, som tidigare gav extra intäkter för producenter av förnybar el, är under utfasning och ger inte längre nya anläggningar rätt till elcertifikat. Däremot kan du fortfarande få ursprungsgarantier för din solel, vilket är ett elektroniskt dokument som garanterar elens ursprung.

Ursprungsgarantier har ett visst värde på marknaden, men för små anläggningar är intäkterna ofta marginella i förhållande till administrationskostnaderna.

Nätnyttoersättning

När du matar in el på elnätet har du rätt till en viss ersättning från nätbolaget, så kallad nätnyttoersättning. Denna ersättning ska motsvara värdet av den minskade energiförlusten i elnätet som din inmatning bidrar till.

Ersättningen varierar mellan olika nätbolag men ligger typiskt på 2-5 öre per kWh. För en normal villaanläggning kan detta ge några hundra kronor per år i extra intäkter.

Stöd för energilagring

Utöver skattereduktionen på 50% för batterilager finns det i vissa kommuner och regioner lokala stöd för energilagring. Dessa stöd kan vara i form av direkta bidrag eller förmånliga lån.

Kontakta din kommun eller region för att ta reda på om det finns några lokala stöd tillgängliga i ditt område.

Strategier för att maximera dina bidrag

För att få ut så mycket som möjligt av tillgängliga stöd och bidrag finns det flera strategier du kan använda. Här är några tips för att maximera dina bidrag:

Timing av din investering

Timing kan vara avgörande för att maximera dina bidrag:

• Håll koll på förändringar i stödnivåer – historiskt har stöden för solceller gradvis minskat över tid
• Om du planerar en större installation, överväg att dela upp den på två år för att utnyttja maxbeloppet för skattereduktion två gånger
• Planera din installation så att betalningen sker under ett år då du har tillräckligt med skatt att reducera

Det är också värt att notera att priserna på solceller och batterier generellt fortsätter att sjunka, vilket kan göra det fördelaktigt att vänta med investeringen. Samtidigt måste detta vägas mot fördelarna med att börja producera egen el tidigare.

Optimera ägarstrukturen

Som nämnts tidigare kan samägande av en fastighet göra det möjligt att utnyttja maxbeloppet för skattereduktion flera gånger. Här är några tips:

• Om du är gift eller sambo, se till att båda står som ägare till fastigheten
• Fördela kostnaden för installationen mellan ägarna enligt ägarandel
• Om flera generationer bor på samma fastighet, överväg att dela upp ägandet för att maximera skattereduktionen

Tänk dock på att ändringar i ägarstrukturen kan ha andra juridiska och skattemässiga konsekvenser. Konsultera en jurist eller skatterådgivare innan du gör några större förändringar.

Kombinera olika tekniker

Genom att kombinera olika tekniker kan du optimera din skattereduktion:

• Solceller (15% skattereduktion) + batterilager (50% skattereduktion) + laddstation (50% skattereduktion)
• Prioritera tekniker med högre skattereduktion (batterilager och laddstationer) om du närmar dig maxbeloppet
• Överväg att installera ett mindre solcellssystem med batterilager istället för ett större system utan batteri

För många hushåll kan kombinationen av solceller och batterilager ge den bästa balansen mellan skattereduktion och långsiktig nytta.

Samarbeta med grannar eller bostadsrättsförening

I vissa fall kan det vara fördelaktigt att samarbeta med grannar eller din bostadsrättsförening:

• Bostadsrättsföreningar kan söka företagsstöd för gemensamma solcellsinstallationer
• Genom att gå samman med grannar kan ni få bättre priser genom volymrabatter
• Vissa kommuner erbjuder särskilda stöd för gemensamma energiprojekt

Om du bor i bostadsrätt, ta upp frågan om solceller på nästa föreningsstämma. Många föreningar har börjat se fördelarna med att investera i egen elproduktion.

Vanliga fallgropar att undvika

När du ansöker om bidrag och stöd finns det några vanliga fallgropar som du bör vara medveten om och undvika:

Felaktig timing

En vanlig fallgrop är att påbörja installationen innan du har säkerställt att du är berättigad till stöd eller innan du har fått ett beslut om stöd (för företagsstöd). För grönt avdrag är detta inte ett problem, men för andra stöd kan det diskvalificera dig.

Se alltid till att ha alla nödvändiga godkännanden och beslut innan du påbörjar installationen.

Ofullständig dokumentation

För att säkerställa att du får ditt gröna avdrag är det viktigt att all dokumentation är korrekt och fullständig:

• Kontrollera att företaget har F-skattsedel
• Se till att fakturan tydligt specificerar vad som ingår i installationen
• Spara all dokumentation relaterad till installationen i minst sju år

Om Skatteverket gör en kontroll i efterhand och dokumentationen är bristfällig kan du bli återbetalningsskyldig.

Överskattning av skattereduktionen

En annan vanlig fallgrop är att överskatta hur mycket skattereduktion du kan få. Kom ihåg att:

• Skattereduktionen kan inte överstiga din totala skatt för året
• Maxbeloppet är 50 000 kronor per person och år
• Skattereduktionen kan inte sparas till nästa år

Gör en noggrann beräkning av din förväntade skatt innan du planerar din installation för att undvika överraskningar.

Framtidsutsikter för solcellsstöd

Stödsystemen för solceller och annan grön teknik är i ständig förändring. Här är några trender och förväntade förändringar som kan påverka dina beslut:

Förväntade förändringar i stödsystemen

Baserat på historiska trender och politiska signaler kan vi förvänta oss följande förändringar under de kommande åren:

• Gradvis minskning av stödnivåerna för solceller i takt med att tekniken blir billigare
• Ökat fokus på stöd för energilagring och systemintegration
• Nya stödformer för flexibilitetstjänster och stödtjänster till elnätet
• Ökade krav på smart styrning och integration med elnätet

Det är också troligt att vi kommer att se en övergång från direkta subventioner till mer marknadsbaserade mekanismer, som till exempel flexibilitetsmarknader där du kan få betalt för att anpassa din elförbrukning och -produktion efter elnätets behov.

Långsiktig lönsamhet utan bidrag

En viktig aspekt att beakta är att solceller blir allt mer lönsamma även utan bidrag. Priserna på solceller har sjunkit med över 90% de senaste 10-15 åren, och trenden förväntas fortsätta, om än i långsammare takt.

Samtidigt förväntas elpriserna vara fortsatt volatila och generellt högre än historiskt, vilket ökar värdet av egen elproduktion. Detta innebär att även om bidragen minskar eller försvinner helt, kommer solceller sannolikt att förbli en god investering för många hushåll.

För mer information om långsiktig lönsamhet, se vår artikel Långsiktig lönsamhet med solceller

Politiska risker och möjligheter

Stödsystemen för förnybar energi är i hög grad beroende av politiska beslut, vilket innebär både risker och möjligheter:

• Risker: Plötsliga förändringar i stödnivåer eller regelverk kan påverka lönsamheten
• Möjligheter: Nya stödformer kan introduceras som del av klimatpolitiken

För att minimera de politiska riskerna är det klokt att basera ditt investeringsbeslut på den grundläggande ekonomiska kalkylen utan bidrag, och se eventuella bidrag som en bonus som förbättrar kalkylen ytterligare.

Sammanfattning – maximera din investering

Att investera i solceller och annan grön teknik kan ge dig betydande skattefördelar genom grönt avdrag och andra stöd. Här är de viktigaste punkterna att ta med sig:

• Grönt avdrag ger 15% skattereduktion för solceller och 50% för batterilager och laddstationer, upp till 50 000 kronor per person och år
• För att maximera skattereduktionen, överväg samägande av fastigheten och att dela upp installationen på flera år
• Kombinera olika tekniker för att optimera din skattereduktion, särskilt tekniker med högre stödnivåer
• Var noga med dokumentationen och kontrollera att företaget som utför installationen har F-skattsedel
• Håll koll på förändringar i stödsystemen och planera din investering därefter

Med rätt planering och kunskap om tillgängliga stöd kan du minska kostnaden för din solcellsinvestering avsevärt och därmed förbättra både återbetalningstiden och den långsiktiga avkastningen.

Vill du veta mer om grönt avdrag och bidrag för solceller? Kontakta oss på ReNERGI för en kostnadsfri konsultation och offert anpassad efter dina behov.